Previsione settimanale
- Saldo previsto per ciascuna delle prossime 13 settimane
- Entrate e uscite raggruppate per natura
- Confronto con la previsione precedente
Come funziona la previsione di cassa
Dai movimenti bancari a una previsione settimanale commentata: dati richiesti, tempi, consegne e ruolo dell'analista.
Cosa riceve
Scadenziario
- Crediti per cliente con data di incasso stimata
- Debiti verso fornitori, F24, stipendi, rate
- Elenco dei crediti scaduti da sollecitare
Commento e avvisi
- Una nota scritta su cosa cambia e perché
- Avviso email sotto la soglia minima (Plus e Pro)
- Call con l'analista secondo la tariffa
Dati che usiamo
- Estratti conto in CSV o formato CBI, oppure accesso in sola lettura
- Fatture elettroniche attive e passive (XML)
- Scadenziario o partitari dal gestionale, se disponibili
- Uscite programmate: stipendi, F24, mutui, leasing
Regole che ci diamo
- Nessun potere dispositivo sui conti, mai
- Accessi personali e canali cifrati
- Fonti e responsabili elencati nell'accordo sui dati
- Se un saldo non quadra lo segnaliamo, non lo «aggiustiamo»
Trasparenza
Il ruolo dell'IA nel servizio
Abbinare migliaia di movimenti alle fatture è lavoro ripetitivo: lo fa il software. Valutare se un'ipotesi è ragionevole è lavoro dell'analista, che approva ogni consegna.
Calcolo automatico, firma umana
L'IA abbina movimenti bancari e fatture, stima quando arriveranno gli incassi e prepara una bozza di commento. Un analista controlla saldi e ipotesi e approva ogni previsione prima di inviarla. Le parti generate con l'IA sono segnalate, come richiesto dall'art. 50 dell'AI Act (Reg. UE 2024/1689) e dall'art. 13 della Legge 132/2025.
Dati in Europa, mai per addestrare
Prima di qualsiasi import firmiamo un accordo di trattamento dati ex art. 28 GDPR. Nel preventivo trova il nome degli strumenti di IA, del fornitore e del luogo di trattamento (Unione Europea). I dati non addestrano modelli e a fine contratto vengono restituiti e cancellati.
Cosa le chiediamo per partire
- Un referente (titolare o amministrazione)
- Movimenti bancari degli ultimi 12 mesi
- Elenco dei conti e degli affidamenti in essere
- Le uscite ricorrenti che conosce già
- Un'ora per la call di avvio
Cosa resta sempre suo
- I dati e le previsioni prodotte, esportabili quando vuole
- Ogni decisione su pagamenti, incassi e finanziamenti
- Il rapporto con banca e commercialista
Le fasi di avvio
- 01
Firma e accordo dati
Contratto, accordo ex art. 28 GDPR, raccolta di estratti conto e scadenze.
- 02
Ricostruzione
Import dei 12 mesi precedenti, abbinamento con le fatture, quadratura dei saldi con lei.
- 03
Prima previsione
Consegna e commento in call, alla data scritta nel preventivo; poi aggiornamenti secondo tariffa.
Cosa non facciamo
Fluvenza pianifica la tesoreria sui dati forniti dall'impresa. Non è una banca, un intermediario finanziario, una SIM o un consulente finanziario, non è mediatore creditizio né agente in attività finanziaria, non è un istituto di pagamento e non è uno studio commercialista: non concede né procura credito, non gestisce denaro dei clienti, non presta consulenza fiscale o sugli investimenti. Le previsioni sono stime, non garanzie.
Vuole vedere la previsione della sua azienda?
Call gratuita di 30 minuti e preventivo scritto. Nessun pagamento online.